Dobrý den všem,
Pojďme si vše projít krok za krokem a vysvětlit náš postoj k věci:
2023-07-27 (před 14 dny) se zákazník zaregistroval a poskytl následující údaje pro většinu základních požadavků KYC.
Jméno: Παναγιώτης (Panagiotis)
Příjmení: Παναγιώτης (Panagiotis)
Pro tyto typy situací máme v našich Smluvních podmínkách následující pravidlo:
3.4 Pokud uvedete nesprávné nebo neúplné osobní údaje (např. jméno, příjmení, datum narození, telefonní číslo nebo adresa), nebudeme moci plně ověřit váš účet. Naše bezpečnostní oddělení může opravit třípísmenné chyby ve vašem jméně/příjmení pouze v případě, že to není první nebo poslední písmeno. V případě chyb v datu narození může naše bezpečnostní oddělení změnit pouze jednu číslici. Pokud jste si všimli, že jste během registračního procesu uvedli nesprávné nebo neúplné osobní údaje, kontaktujte nás prosím okamžitě, aniž byste vkládali nebo uzavírali jakékoli sázky.
2023-08-01 zákazník vyhrál nějaké peníze, nahrál své dokumenty do ověřovacího systému SumSub a poskytl pro ně nová/správná data. Jak bylo uvedeno v předchozí odpovědi, Sumsub je outsourcovaná služba s vlastními požadavky a standardy na ověřování. Zákazníka by neověřili, kdyby jim poskytl stejné údaje jako nám.
Po úspěšném ověření na naší platformě třetí strany zákazník zahájil dva výběry – 100,00 EUR a 450,00 EUR, přičemž oba byly schváleny naším automatizovaným systémem. Abychom zjednodušili proces registrace, ověřování a výběru, zavedli jsme určité automatizované postupy, které zákazníkům zajistí pohodlí až do dosažení konkrétní hranice výplaty.
Jak je popsáno v našich smluvních podmínkách, následující odstavec rozvádí tento problém:
5.5 Dodatečná bezpečnostní kontrola bude zahájena po jednom výběru, který přesáhne 1000 EUR nebo kumulativních výběrech s částkou nad 2000 EUR. Pledoo si vyhrazuje právo provádět takové bezpečnostní kontroly v případě nižších výplat.
Když zákazník požádal o svůj konečný výběr 3 000,00 EUR, naše oddělení AML zkontrolovalo platnost výher zákazníka a znovu zkontrolovalo jeho primární údaje KYC, jak je uvedeno v našich podmínkách.
V tomto okamžiku byla zaznamenána kritická chyba KYC zákazníka a na základě níže uvedených pravidel z našich Obchodních podmínek byly výhry seříznuty a účet byl zablokován.
3.3. Zákazník musí vyplnit registrační formulář, aby si mohl otevřít účet u Pledoo. Zákazník zajišťuje, že poskytnuté informace jsou správné, úplné a aktuální. Pledoo provádí ověřovací postupy pro své zákazníky. Tímto vás informujeme, že pokud bude mít Pledoo podezření, že některá z informací je zavádějící, nepravdivá, neúplná nebo jakýmkoli způsobem kompromitovaná, vyhrazuje si právo uvalit omezení na váš účet.
3.4.2. Pokud naše bezpečnostní oddělení nemůže plně ověřit účet klienta a/nebo má důvodné podezření, že se jedná o podvodnou činnost, výhry klientů mohou být zrušeny a účet zablokován.
Věříme, že toto objasnění našeho rozhodnutí bude užitečné!
Pokud potřebujete nějaké další informace nebo důkazy, dejte nám prosím vědět.
S pozdravem,
Tým Pledoo
Good day everyone,
Let's go through everything step by step and explain our position on the matter:
On 2023-07-27 (14 days ago) customer made a registration and provided the following data for most basic KYC requirements.
Name: Παναγιώτης (Panagiotis)
Surname: Παναγιώτης (Panagiotis)
For these types of situations, we have the following rule in our Terms and Conditions:
3.4 If You provide incorrect or incomplete personal details (e.g. name, surname, date of birth, phone number or address), we won't be able to verify Your account fully. Our Security Department may fix three-letter errors in Your name/surname only if it's not the first or last letter of it. In case of mistakes in the date of birth, our Security Department may change only one digit. If You noticed that You had provided incorrect or incomplete personal details during the registration process, please contact us immediately, without depositing or placing any bets.
On 2023-08-01, the customer won some money, uploaded his documents into the SumSub verification system, and provided new/correct data for them. As mentioned in the previous response, Sumsub is an outsourced service with its own verification requirements and standards. They wouldn't verify the customer if he provided them with the same details as he provided us.
Following a successful verification on our third-party platform, the customer initiated two withdrawals – 100.00 EUR and 450.00 EUR, both of which were approved by our automated system. In order to enhance the ease of the registration, verification, and withdrawal process, we have implemented certain automated procedures, ensuring customer convenience until a specific payout threshold is achieved.
As described within our Terms and Conditions, the following paragraph elaborates on the issue:
5.5 An additional security check will be initiated after a single withdrawal that exceeds EUR 1000 or cumulative withdrawals with a sum over EUR 2000. Pledoo reserves the rights to exercise security checks like these in the cases of lower payouts.
When the customer requested his final 3000.00 EUR withdrawal, our AML department reviewed the validity of the customer's winnings and double-checked his primary KYC data as written in our Terms and Conditions.
At this point, the customer's critical KYC error was noticed, and based on below mentioned rules from our Terms and Conditions, winnings were cut, and the account was blocked.
3.3. The customer has to fill out a registration form in order to open an account at Pledoo. The customer ensures that the information provided is correct, complete, and up to date. Pledoo conducts verification procedures for its Customers. Hereby we inform you that if Pledoo shall suspect that any of the information is misleading, false, incomplete, or compromised in any way, Pledoo reserves the right to impose restrictions on your account.
3.4.2. If our security department can't fully verify clients' account and/or have reasonable suspicions that fraudulent activity is at play, clients' winnings can be voided and account blocked.
We trust that this clarification regarding our decision is helpful!
If any extra information or evidence is needed, please let us know.
Best regards,
Pledoo Team
Automaticky přeloženo: