Ahoj Veroniko,
Ano, moje telefonní číslo je registrováno na mé jméno. Standardní praxí je například odeslání SMS ověření. Vyžadování důkazu o vlastnictví je však zcela irelevantní pro jakékoli účely ověření totožnosti nebo dokonce pro kontroly proti praní špinavých peněz. V tuto chvíli nemůže být pochyb o mém průkazu totožnosti, protože byl třikrát potvrzen rozsáhlými kontrolami. Rád bych pochopil relevanci této žádosti, ale odmítají odpovědět.
Jak jsem již zmínil, vlastnictví jedné telefonní linky nebo služby již nemá nic společného s rozumným ověřením. Prostě na tom není žádný rozdíl. V jejich podmínkách není nic, co by omezovalo akceptované vlastnické možnosti registrovaných telefonních čísel hráčů. To je klíčový bod. Jejich odpověď zákaznického servisu byla v podstatě: „Podle našich podmínek můžeme požádat o cokoli a nemusíme vysvětlovat důvod jakékoli žádosti."
Opravdu mají toto právo? Pokud ano, měli bychom kategorizovat online kasina do dvou skupin: kasina s dobrými obchodními praktikami a nepoctivá kasina, která například nemají skutečný úmysl platit výběry hráčů.
Pokud si například jdete koupit drink do místního obchodu a pokladní řekne: „Je nám líto, ale tuto láhev vám můžeme prodat pouze tehdy, když mi nejprve ukážete, že vaše telefonní číslo je registrováno na vaše jméno," domnívám se, že mají právo se ptát, proč požadují takové neočekávané osobní údaje. Zdá se mi to irelevantní.
Hlavním problémem je zde jejich nedostatečné vysvětlení. Chápu, že například investiční banka by vyžadovala kontroly proti praní špinavých peněz. Je pokrytecké, že online kasina přijímají vklady bez jakékoli kontroly, zatímco rozsáhlé kontroly KYC a praní špinavých peněz spojují pouze s výběry. Tato obchodní praktika je nezdravá, protože jim otevírá dveře k potenciálnímu přijímání „špinavých" peněz a také mohou poctivým hráčům z rozmaru svévolně komplikovat proces výběru.
Pokud tomu dobře rozumím, jejich smluvní podmínky jim mohou dokonce umožnit požadovat lékařské zprávy, soukromá hesla, čísla sociálního zabezpečení dětí a fotografie – v podstatě _cokoli_, co si vyberou, a spojit tyto informace se schválením výběru. Kdo to reguluje a kontroluje? Proto jsem tady.
GoSpin mě nikdy neinformoval, že žádost o výplatní pásku a daňové přiznání souvisí s předpisy proti praní špinavých peněz. Věřil jsem, že to bylo pouze pro ověření totožnosti.
Celá tato kontrola totožnosti začala na špatné noze kvůli jejich nepoctivosti. Mám důkaz o všem (v případě potřeby mohu poslat e-mail soukromě):
Tento e-mail jsem obdržel 19. srpna:
"Potřebujeme, abyste poskytli ještě jednu položku, která se kvalifikuje jako doklad totožnosti. Může to být jedna z následujících věcí:
- Občanský průkaz
- Pas
Uveďte také následující:
- Fotku, na které držíte dříve poskytnutý řidičský průkaz vedle vašeho obličeje se všemi vašimi osobními údaji, které jsou jasně viditelné, spolu s listem papíru s následujícími číslicemi napsanými jinou rukou: 5436."
Později jsem zjistil, že to bylo přímo zavádějící, protože jsem touto kontrolou již prošel a můj účet byl označen jako „Ověřeno". 2. září jsem však obdržel tento e-mail:
"Abyste mohli přistoupit k dodatečnému ověřovacímu postupu, natočte prosím se svým dokladem (pasem) krátké video sebeidentifikace. Připravte si prosím doklad a papír s ručně psaným datem záznamu a názvem našeho produktu."
Jakmile tedy začnete být nečestní a dělat jiné věci, než říkáte, musíme zpochybnit vaši důvěryhodnost a důvěryhodnost. Moje podezření začalo v tomto bodě stoupat; nebylo to moc profesionální.
A nezapomeňte na třetí e-mail s žádostí, který následoval:
„Pro poslední krok ověření nám poskytněte následující informace:
1. Doklad o vlastnictví vašeho telefonního čísla uvedeného ve vašem profilu
2. Oficiální daňové přiznání za rok 2023 a výplatní páska za období roku 2024
3. Notářsky ověřený pas."
První dodatečná žádost doslova říká: „Potřebujeme, abyste nám poskytli ještě jednu položku..." — říká *jedna*!
K dalšímu bodu:
Požadovat výplatní pásku za období 2024 je také irelevantní. Mnoho lidí, od velmi bohatých až po velmi chudé, nedostává výplatní pásky a tento požadavek by neměl být vázán na možnost vybírat finanční prostředky z jejich platformy. Mnoho lidí se například živí prodejem nemovitostí, dividendami, někteří dotacemi, penzemi, čímkoli.
Co se týče daňového přiznání, nejsem zásadně proti zasílání konkrétních dokumentů. Nejprve jsem však od nich požadoval vysvětlení. Intuitivně si také kladu otázku, jakou relevanci má zasílání daňových přiznání.
Pokud jsou tyto informace skutečně důležité, rád bych je slyšel nebo viděl od regulačního úřadu s dobrým vysvětlením. Kasino GoSpin odmítá komunikovat a zdůrazňuje své právo zeptat se na cokoli bez poskytnutí vysvětlení.
Hi Veronika,
Yes, my phone number is registered in my name. Sending an SMS verification, for example, is standard practice. However, requesting proof of ownership is completely irrelevant for any ID verification purposes or even for anti-money laundering checks. At this point, there can be no doubt about my ID, as it has been triple-confirmed through extensive checks. I would like to understand the relevance of this request, but they refuse to reply.
As I mentioned before, the ownership of one phone line or service has nothing to do with reasonable verification anymore. It just simply doesn't make any difference. There is nothing in their terms that limits the accepted ownership possibilities of the players' registered phone numbers. That's the key point. Their customer service response was essentially: "By our terms, we can ask for anything, and we don’t need to explain the reason behind any request."
Do they really have this right? If so, we should categorize online casinos into two groups: those with good business practices and rogue casinos that, for example, have no real intention of paying players’ withdrawals.
For instance, if you go to buy a drink at your local store and the cashier says, "Sorry, but we can only sell this bottle to you if you first show me that your phone number is registered in your name," I believe I have the right to question why they are asking for such unexpected personal information. It seems irrelevant to me.
The main issue here is their lack of explanation. I understand, for example, that an investment bank would require anti-money laundering checks. It’s hypocritical that online casinos take deposits without any controls while coupling extensive KYC and money laundering checks only to withdrawals. This business practice is unhealthy, as it opens the door to potentially accepting "dirty" money for them and they can also arbitrarily complicate the withdrawal process for honest players just out of their whim.
As I understand it, their terms and conditions might even allow them to request medical reports, private passwords, children’s Social Security numbers, and photos—essentially _anything_ they choose, and tie that information to withdrawal approvals. Who is regulating and controlling this? That's why I'm here.
GoSpin never informed me that the request for a salary slip and tax return was related to anti-money laundering regulations. I believed this was merely for ID verification.
This entire ID check started off on the wrong foot due to their dishonesty. I have proof of everything (I can send the email privately if needed):
I received this email on August 19:
"We need you to provide one more item that qualifies as Proof of Identity. This could be one of the following:
- Identity Card
- Passport
Also, please provide the following:
- A photo of yourself holding a previously provided driver’s license next to your face with all your personal details clearly visible, along with a sheet of paper with the following digits written by another hand: 5436."
I later discovered that this was outright misleading, as I had already passed this check, and my account was marked as "Verified." However, on September 2, I received this email:
"In order for you to proceed with the additional verification procedure, please record a short self-identification video with your document (passport). Please prepare your document and a piece of paper with the handwritten date of recording and our product's name."
So, once you start being dishonest and do different things than you say, we must question your credibility and trustworthiness. My suspicions began to rise at this point; it was not very professional.
And remember the third request email that followed:
"For the final step of the verification, please provide us with the following:
1. Proof of ownership of your phone number listed in your profile
2. An official 2023 tax return and salary slip for the 2024 period
3. A notarized passport."
The first extra request literally states: "We need you to provide one more item..."—it says *one*!
Regarding the next point:
Requiring a salary slip for the 2024 period is also irrelevant. Many people, from the very wealthy to the very poor, do not receive salary slips, and this request should not be tied to the ability to withdraw funds from their platform. Many people for example get their living from property sales, dividends, some from subsidies, pention, whatever.
As for the tax return, I am not fundamentally against sending specific documents. However, I first requested explanations from them. Intuitively, I also question what relevance sending tax returns has.
If this information is truly important, I would like to hear or see it from the regulatory authority with a good explanation. GoSpin casino refuses to communicate and emphasizes their right to ask anything without providing explanations.
Automaticky přeloženo:
