Svůj účet u Golden Reels jsem otevřel 11. září 2021. Byl dvakrát ověřen.
10. srpna 2022 jsem si otevřel účet u Casino-X. Jedná se o dvě samostatné společnosti s různými vlastníky a jednající pod různými licencemi.
O pár dní později jsem zjistil, že i Golden Reels a Casino-X jsou samostatné společnosti, část jejich aktivit dělá stejný tým a sdílejí databázi klientů. Byl jsem omezen oběma společnostmi na 0,20–0,30 EUR a od obou jsem obdržel stejné žádosti o dokumenty.
Golden Reels zahájila ověřovací postup „Zdroj finančních prostředků". Kromě již požadované a nezbytné pro proceduru elektronické peněženky a bankovního výpisu požádali o následující doplňující informace:
- PDF vašich věrnostních bodů Neteller pro všechny časy
Toto není možnost v účtu Neteller. Napsal jsem e-mail adresovaný společnosti Neteller a oni odpověděli, že společnost Neteller neposkytuje technickou možnost získávání historie věrnostních bodů ve formátu PDF.
- Vysvětlení týkající se vztahů a směnných transakcí, které jsem měl s třetími stranami
Na mém účtu Neteller jsou částky, které jsem obdržel od jiných klientů Neteller, kteří jsou jednotlivci. Výše uvedené strany nejsou klienty Golden Reels, což vylučuje hypotézu a činí bezpředmětné jejich podezření o multi účetnictví. Paysafe neustále kontroluje AML účty všech klientů Neteller. Potřeba zpracování takových šeků Golden kotouči je také nepřijatelná.
Poskytl jsem však velmi podrobné vysvětlení o povaze těchto transakcí - připojil jsem dialogy Skype, ve kterých byly tyto transakce vyjednány. Přiložil jsem také protiplatby, které jsem provedl bankovním převodem, kterým jsem zaplatil částky převedené na mě prostřednictvím Neteller.
- Bankovní výpisy propojené s třetími stranami (jejich zdroj financí)
Byl jsem požádán o poskytnutí bankovních výpisů fyzických osob (jak bylo uvedeno výše). Nezbylo mi nic jiného, než napsat Netellerovi. Společnost Neteller logicky odmítla poskytnout takové informace, aby byla v souladu s obecným nařízením o ochraně osobních údajů (GDPR).
- Zdroj financí pro účet směnárny kryptoměn Kraken od 15.08.21 (za posledních 12 měsíců)
Nepoužil jsem kryptoměny pro platby pomocí Golden Reels. Ani jsem se nezmínil o tom, že mám účet u Krakena. Přestože jsem shledal jejich žádost neopodstatněnou a informace v ní – nepoužitelné, obrátil jsem se na Krakena a požádal je, aby mi poslali soubor PDF s mými transakcemi s nimi. Samozřejmě jsem ve svém e-mailu uvedl, že tyto informace potřebuji pro ověření s Golden Reels. Můj požadavek sám vedl k zapnutí Krakenova bezpečnostního systému. Pečlivě zkontrolovali, zda můj účet není přerušený. Dostal jsem také několik rad, jak zlepšit svou bezpečnost. Dokonce mi řekli, abych nenaletěl žádným pokusům o rybaření a SPAM.
- Daňové přiznání za období posledních 6 měsíců
Obrátil jsem se na svou účetní. Vysvětlili mi, že podle naší místní legislativy jsou veřejná pouze prohlášení politiků a vyplňují se do konkrétního záznamu. Nejsem politik. Prohlášení jiných osob mají k dispozici pouze zákonem stanovené orgány a instituce a Golden Reels mezi ně nepatří. Tzn. poskytnutí takového prohlášení by porušilo platnou legislativu.
Abych to shrnul, byl jsem požádán o informaci, že:
- z technických důvodů nelze načíst;
- jeho načtení by bylo v rozporu s pokyny GDPR;
- Jeho načtení by bylo v rozporu se zásadami ochrany osobních údajů a bezpečnostními standardy kryptoburzy;
- Jeho získávání je v rozporu s aktivní legislativou.
Nakonec jsem od Golden Reels obdržel dopis, ve kterém mi řekli, abych na svůj účet nahrál svou e-peněženku a historii výpisů z účtu – tedy věci, které jsou fakticky nutné a relevantní pro ověření „zdroje finančních prostředků". Dokončil jsem tento požadavek a viděl jsem značku, že proces ověření byl dokončen.
Požádal jsem tedy o výběr části mého zůstatku. Vyměnil jsem si několik e-mailů s jejich týmem podpory o tom, že nemám dostatečný převod mého posledního vkladu a jak by to vedlo k placení poplatků za výběr. Výsledkem je, že požadované převrácení dokončím přibližně za 24 hodin v různých kasinových hrách. Požádal jsem o výběr 2 000 EUR.
O 24 hodin později jsem obdržel e-mail od Golden Reels, který mě informoval, že jsem porušil jejich pravidla. Rozhodli se mi vrátit 1 000 EUR a zabavit zbytek mého zůstatku: 3 900,22 EUR.
Poslal jsem oficiální stížnost, ve které jsem kategoricky protestoval.
Týden poté odpověděli, že si za svým rozhodnutím stojí.
Zaplatili mi 1 000 EUR a zbývajících 3 900,22 EUR zabavili. Tím končí můj dialog s Golden Reels. Poškozen a uražen jejich celkovým přístupem a nečestným rozhodnutím jsem zde uvedl fakta. Spoléhám na autoritativní zásah týmu Casino Guru k obnovení spravedlnosti.
I opened my account with Golden Reels on September 11th, 2021. It has been verified twice.
On August 10th, 2022 I opened an account with Casino-X. These are two separate companies with different owners and acting under different licenses.
A few days later, I found out that even Golden Reels and Casino-X are separate companies, a part of their activities are being done by the same team and they share a clients’ database. I was limited by both companies to €0.20-0.30 and I received same document requests by both.
Golden Reels started "Source of funds" verification procedure. Except for the already required and necessary for the procedure e-wallet and bank statement, they asked for the following additional information:
- PDF of your Neteller loyalty points for all times
This is not an option in a Neteller account. I wrote an email addressed to Neteller and they replied that Neteller does not provide the technical ability of receiving loyalty points’ history in PDF format.
- Clarification regarding relations and exchange transactions I have had with third parties
In my Neteller account there are amounts I had received from other Neteller clients that are individuals. The aforementioned parties are not clients of Golden Reels that excludes the hypothesis and makes pointless their suspicions about multi accounting. All Neteller’s clients’ accounts are being permanently AML checked by Paysafe. So, the need of processing such checks by Golden reels is also unacceptable.
However, I have given a very detailed explanation about the nature of these transactions - I have attached Skype dialogues in which these transactions had been negotiated. I have also attached the counter-payments made by me via bank transfer with which I have paid for the amounts transferred to me via Neteller.
- Bank Statements linked to the third parties (Their source of funds)
I have been asked to provide bank statements of individuals (as mentioned before). I had no choice but to write to Neteller. Logically, Neteller declined providing such information in order to be compliant with the General Data Protection Regulation (GDPR).
- Source of fund for cryptocurrency exchanger Kraken account since 15.08.21 (for the last 12 months)
I have not used crypto currencies for payments with Golden Reels. I have not even mentioned having an account with Kraken. Although, I found their request groundless and the information in it – inapplicable, I turned to Kraken and asked them to send me a PDF file with my transactions with them. Of course, I mentioned in my email that I need this information for a verification procedure with Golden Reels. My request itself led to Kraken’s security system turn on. They carefully checked my account for breaks. I also received some advices on how to improve my security. They even told me not to fall for any attempts to fishing and SPAM.
- A tax declaration, covering the period of the last 6 months
I turned to my accountant. They explained to me that according to our local legislation only politicians’ declarations are public and they are filled in a specific record. I am not a politician. Other people’s declarations are only available to bodies and institutions specified by the law and Golden Reels is not one of them. I.e. providing such declaration would breach the active legislation.
To summarize, I was asked for an information that:
- Is impossible to retrieve for technical reasons;
- Its retrieval would be in contradiction with the guidelines of GDPR;
- Its retrieval would be in contradiction with the privacy policy and security standards of a crypto exchange;
- Its retrieval is in contradictions with active legislation.
In the end, I received a letter from Golden Reels telling me to upload my e-wallet and bank statement history to my account – i.e. the things that are in fact necessary and relevant to the "source of funds" verification. I completed that request and I saw a mark that the verification procedure was done.
So, I requested a withdrawal for a part of my balance. I exchanged a few emails with their support team about me not having enough rollover of my last deposit and how this would lead to paying withdrawal fees. In a result, I complete the required rollover in around 24 hours on different casino games. I requested a withdrawal of €2,000.
24 hours later I received an email from Golden Reels informing me I had breached their rules. They decided to return me €1,000 and confiscate the rest of my balance: €3,900.22.
I have sent an official complaint in which I categorically objected.
A week after this, they replied that they stand by their decision.
They paid me €1,000 and the remaining €3,900.22 they confiscated. That puts and an end to my dialogue with Golden Reels. Harmed and insulted by their overall attitude and dishonest decision, I have laid out the facts here. I rely on the authoritative intervention of the Casino Guru team to restore justice.
Automaticky přeloženo: