Otázka ohledně webových stránek s hazardními hrami s licencí Curaçao, které používají nesprávný kód kategorie obchodníka (strana 807)

Můžu smazat 🙂

Převzato z Googlu – Stávající účty mohou být uzavřeny a žádosti o nové účty mohou být kvůli markeru zamítnuty.

Pokud získáte CIFA, mohli by vám uzavřít běžné bankovní účty, které máte otevřené?

Vidíš výše, přesně tohle říkal Google. Ne, že by mi do toho něco bylo, ale měl jsi už spoustu chargebacků?

Udělal jsem asi 20 na Chase, stále je to otevřené, ale hádám, že to zavřou.

Pak 25 (zboží nebylo přijato) na Barclays a dalších 10 za stížnosti (neplatná data 12.7 atd.)

na stížnosti a teprve poté mi zrušili účet z důvodu porušení podmínek a zjištění, že jsem hrál hazardní hry s kreditní kartou.

Řekl bych, že při prvním uzavření by to mohlo být v pořádku, ale pokud teď provádíte jen několik chargebacků a vaše obchody jsou uzavřeny, může být na trhu CIFAS.

Jak bys to mohl/a nechat, když máš CIFA?? Mohou ti uzavřít jakýkoli běžný účet, který máš u bank??

Možná se děje, že se několikrát pokoušíte o zpětnou platbu, banky si myslí, že je to neobvyklé, a pak provedou kontrolu na podvod – bot sice říká, že se to děje, ale uzavření 3 účtů je varovný signál a rozhodně stojí za to si nechat provést SAR v CIFAS, abyste viděli, co se stane.

Banky se o markerech CIFAS dozví, když jsou členy CIFAS, a provádějí kontroly v Národní databázi podvodů CIFAS. Tyto markery do databáze umisťují členské organizace, pokud mají podezření na podvodnou činnost nebo nepřijatelné riziko spojené s klientem. Když členská banka provede kontrolu, marker se objeví, což může vést k dalšímu prověřování nebo dokonce k zamítnutí žádosti.

Zde je podrobnější vysvětlení:

CIFAS je databáze:

CIFAS (Credit Industry Fraud Avoidance System) je nezisková organizace, která spravuje databázi podvodné činnosti a rizikových informací souvisejících s finančními službami.

Značky jsou varování:

Značky CIFAS slouží jako varování pro ostatní členské organizace před potenciálními riziky spojenými se zákazníkem.

Banky jsou členy:

Mnoho bank a finančních institucí je členy CIFAS a databázi využívá k posouzení rizika nových zákazníků nebo při zpracování žádostí o finanční produkty.

Jak banky kontrolují:

Když člen banky potřebuje posoudit riziko zákazníka, provede kontrolu v databázi CIFAS.

Viditelnost značky:

Pokud je přítomna značka, bude pro banku viditelná, což může vést k dalšímu prošetření nebo zamítnutí žádosti.

Ne ve všech úvěrových zprávách:

Značky CIFAS se obvykle nezobrazují ve standardních úvěrových zprávách generovaných agenturami jako Experian nebo Equifax.

Značky obětí se liší:

Některé značky CIFAS, například ty, které se týkají toho, že jste se stali obětí vydávání se za jinou osobu, se zobrazují v úvěrových zprávách a zůstávají po dobu 13 měsíců.

Zpochybnění markeru:

Pokud se domníváte, že značka CIFAS byla umístěna nesprávně, můžete ji napadnout podáním žádosti o přístup k údajům (DSAR) společnosti CIFAS, abyste se seznámili s podrobnostmi značky a následně případně napadli finanční instituci, která ji umístila.

Ahoj, dostal jsem reakci od

Glfi. Chtějí průkaz totožnosti 😂😂

Co jsi udělal/a? Nezdá se mi to důvěryhodné.

Z jaké e-mailové adresy vás kontaktovali?

tenhle? Který máš ty?

S

ano, psal jsem na ten mail, ale odpověděli z jiného.

Musel jsi je poslat?

něco?

Provedli vrácení peněz?

Co jsi jim napsal/a?

Že o těchto transakcích nevím a že chci vrácení peněz

Jime, podařilo se ti se Starlingem něco dokázat?

mohl bys mi prosím poslat

Konečně, po týdnech dohadování a uzavření mého účtu, se Monzo dohodlo, že Terrversovi podá námitku proti 20 transakcím. Možná to stále nebude úspěšné, ale po tom množství času, které jsem s nimi musel strávit hádkami, podáváním samostatných námitek a poskytováním důkazů, se to zdá jako výhra.

To je můj starý účet, co jsi chtěl přes něj poslat?

Zboží nebylo přijato nebo byl chybný MCC?