Děkuji za objasnění. Pro doplnění důležitého regulačního kontextu: podle pokynů Curaçaa ohledně boje proti praní špinavých peněz jsou provozovatelé výslovně povinni zakázat více účtů na uživatele a blokovat účty, které dosáhnou celkového vkladu za celou dobu trvání účtů ve výši 2 000 USD, dokud nebude ověřena totožnost. Mé kumulativní vklady napříč účty tuto hranici výrazně překročily, aniž by byla spuštěna jakákoli žádost o ověření nebo zablokování účtu.
Nejedná se o technické omezení. Propojení více účtů se stejnou osobou je triviálně dosažitelné porovnáním otisků prstů sdílených platebních metod, identických adres kryptoměnových peněženek, vyměněných ID transakcí vázaných na stejnou identitu, otisků prstů zařízení a IP adres. Každá legitimní finanční platforma implementuje tyto kontroly automaticky jako základní infrastrukturu pro boj proti praní špinavých peněz.
Skutečnost, že tyto účty zůstaly nepropojené po mnoho let vkladů a výběru přes 10 000 dolarů z nehostované peněženky, silně naznačuje, že platforma záměrně navrhla své systémy tak, aby se vyhnula označování duplicitních účtů během fáze vkladu a následně aktivovala vynucení pouze v případě výherního výběru.
To znamená, že platforma se nejen řídila standardní praxí ověřování při výběru, ale porušovala své vlastní licenční povinnosti po celou dobu trvání vkladu. Selektivní vynucování při výběru proto nepředstavuje jen špatný postup, ale i zdokumentované regulační selhání.
Na tomto základě bych rád podal formální stížnost.
Udělám to, jakmile budu mít dostatek volného času.
Automaticky přeloženo: